Инфляция
Скачать курсовую: Инфляция |
|||
|
|
Содержание курсовой работы
1. Введение
2. Сущность, причины и формы проявления инфляции.
2.1. Определение инфляции
2.2. Уравнение обмена И. Фишера
2.3. Факторы развития инфляции
2.4. Классификация инфляции
2.5. Гиперинфляция
2.6. Модели инфляции
2.7. Типы инфляции за рубежом
3. Макроэкономическая модель экономики под прессом инфляции спроса.
3.1. Рыночное равновесие
3.2. Инфляция и деловые циклы
3.3. Инфляция и безработица
3.4. Три основных типа инфляции
4. Джон Мейнард Кейнс и его теория инфляционных кризисов.
4.1. Уроки Великой депрессии
4.2. Новая экономическая теория
4.3. Инфляция по Кейнсу
4.4. Регулирование инфляции государством
5. Инфляция издержек как форма проявления роста цен на ресурсы.
5.1. Факторы, инспирирующие инфляцию издержек
5.2. Инфляция, вызванная чрезмерными издержками производства
5.3. Не денежные факторы инфляции
5.4. Инфляция как кризис российской экономики
5.5. Источники Российской инфляции
5.6. Жесткие и гибкие факторы инфляции
6. Резюме
7. Заключение
8. Список литературы
1. Введение
Деньги - один из основных феноменов экономической жизни - выступают в качестве реальной связи хозяйствующих субъектов государства. Нет ничего удивительного в том, что теории денежного обращения посвящали свои труды, выдающиеся мыслители прошлого времени и нынешней эпохи.
Исторические этапы эволюции денег легко прослеживаются вместе с изменением форм собственности на средства производства:
- индивидуальной частной собственности на орудия труда;
- индивидуальной частной собственности на средства производства;
- акционерной собственности (новая форма собственности объектов производства и интеллектуальных достижений типа «ноу-хау».
Основное внимание читателя сосредоточенно на важнейшей функции денежного обращения - его устойчивости по отношению к внутренним и внешним факторам. Речь идет о проблеме инфляции. Изучение инфляции - сложного макроэкономического явления. Нередко в парламентских кругах раздаются голоса депутатов о необходимости проведения дополнительной эмиссии и даже о том, что без инфляции нельзя проводить глобальную реструктуризацию отечественной экономики. Необходимо, дескать, резко увеличить денежную массу, обеспечив тем самым оборотными средствами и инвестициями все жизнеспособные производства. Такая накачка предприятий деньгами, по мысли «реформаторов», вызовет к жизни инфляцию совершенно нового типа, которая не разрушит экономическую систему общества, а только укрепит ее.
Инфляцию не зря называют проблемой века. Многие страны мира в результате инфляционных кризисов испытали болезненную полосу развития, прежде чем удалось привести экономику к стабильности.
В конце XX столетия российская экономика претерпела одну из самых глобальных в мире перестроек, пришла в состояние значительного спада. Положение осложнилось тем, что «наша» инфляция по своей природе далека от модели классической инфляции спроса или монетаристской концепции инфляции издержек. Соответственно и программы радикальных рыночных реформ требовали адекватного подхода к «лечению» экономики, характеризующейся уникальными социально-экономическими условиями: деформированной структурой народного хозяйства с огромным преобладание выпуска средств производства и вооружений, полная монополизация и огусадарствление, низкопроизводительное сельское хозяйство, невысокий уровень жизни, социальная и политическая нестабильность.
В этих условиях Россия стоит перед необходимостью решения нескольких взаимообусловленных сложных задач, основными из которых являются:
-политическая стабилизация, прежде всего на путях формирования российской государственности;
-социально-экономическая стабилизация и выход из жесточайшего и всеохватного кризиса;
-проведение собственно рыночной экономической реформы таким образом, чтобы она не вызывала нарастания в хозяйстве страны разрушительных процессов, в первую очередь - инфляционных.
Процессы инфляции, охватывая непосредственно сферы обращения и распределения, в конечном счете сказываются на состояниях материального производства и сферы обслуживания, вызывают структурные изменения в этих сферах, оказывают на них негативное воздействие.
Инфляция постперестроечного периода определяется конкретными особенностями развития российского общества. Планово - централизованное хозяйствование с появлением рыночных товарно - денежных отношений подверглось разрушению, что привело к возникновению негативных явлений, фатально связанных с инфляцией.
Смена экономических систем и хозяйственных механизмов породила разбалансированность всей социально-экономической системы России, привела к поляризации доходов различных социальных групп населения, возникновению неполной занятости разорению фермеров и мелких кустарей. Либеризация цен вызвала резкое падение реальной заработной платы. Возникла парадоксальная картина: если темп роста денежной массы оставить постоянным, то производство начинает неуклонно снижаться; если темп роста денежной массы сократить, то производство так же, как инфляция, будет падать еще быстрее.
2. Сущность, причины и формы проявления инфляции.
2.1. Определение инфляции.
Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Считается, что ее появление связано чуть ли не с первым периодом возникновения денег. Само понятие «инфляция» впервые стало употребляться в Северной Америке в 1861-1865гг. Означало оно некий процесс, приводящий к увеличению бумажно-денежного обращения. Вскоре это понятие стало использоваться в Великобритании и Франции, причем в основном в среде финансистов и банкиров. В экономической литературе оно появилось в начале XX в.
Инфляция - тонкое социально - экономическое явление, порождаемое диспропорциями в различных сферах рыночного хозяйства страны, до сих пор не освещено в полной мере в научном плане. Инфляция - наиболее острая проблема современного развития экономики, поэтому она требует прежде всего уточнения как социально - экономическое понятие.
В отечественной литературе слово «инфляция» чаще всего отождествляется с установлением нового равновесия спроса и предложения в изменяющихся условиях. Нередко при определении инфляции ее ставят в зависимость от интерпретации таких экономических категорий, как спрос, предложение, равновесие. В частности, инфляцией считается превышение количества денег, находящихся в обращении, по отношению к стоимости товаров и услуг (при данной скорости оборачиваемости денег), приводящее к их обесцениванию.
В условиях тоталитарного режима, в социалистической экономике, явление инфляции не «замечалось». Считалось, что поскольку количество денег в обращении устанавливается планомерно в соответствии с потребностями розничного товарооборота, то инфляция не может возникнуть. При этом не учитывалось, что инфляция может носить скрытый характер, проявляющийся в товарном дефиците. Именно эта причина - сокращение объема производства- обострила в 1990г. инфляционные процессы. Особенностью экономического кризиса России явилось то, что он не сопровождался падением доходов предприятий и населения, что усугубило инфляцию.
Не привносят ничего нового и такие абстрактные объяснения возникновения инфляции, как:
- падение покупательной силы и значения денег, их ценности для субъектов экономического процесса;
- снижение реального «веса» денежных доходов и расходов.
Для западной экономики формула «инфляция - рост цен» оказалась неприемлемой, потому что «там» инфляция означает рост цен при сохранении баланса спроса и предложения. В самом популярном на Западе учебнике К. Макконелла и С. Брю «Экономикс» указывается, что «инфляция - это повышение уровня цен». Сказанное, конечно, не означает, что повышаются обязательно все цены. Даже в периоды довольно быстрого роста инфляции некоторые цены могут оставаться относительно стабильными, а другие падать. Например, когда в 1970-1980гг. наблюдался высокий уровень инфляции, цены на такие товары, как видеомагнитофоны, цифровые часы и персональные компьютеры, фактически были снижены. Действительно, одно из больных мест инфляции - это то, что цены имеют тенденцию подниматься очень неравномерно. Одни подскакивают, другие поднимаются более умеренными темпами, а третьи вовсе не поднимаются.
Итак, для Запада главное в данном вопросе - цены, их общий уровень. В России понятие инфляции также связано с ценами, но уже в другом ракурсе: деньги у населения есть, а купить нечего, что явилось результатом либерализации цен. Понятие инфляции в России имеет собственное свойство и не укладывается в рамки классического представления. Понятие инфляционной ситуации, когда эффективный спрос превышает предложение товаров и услуг распространяется не только на потребительский рынок, но и на рынок изделий производственно-технического назначения. Отсюда - популярное определение инфляции: переполнение денежного обращения бумажными денежными знаками и их обеспечение, т. е. превышение количества денежных знаков над находящимся в обращении товарным обеспечением.
Во всех случаях инфляцию следует рассматривать как:
- нарушение действий законов денежного обращения, что вызывает расстройство государственной кредитно-денежной темы;
- явный или скрытый рост цен;
- натурализация процессов обмена (бартерные сделки);
- снижение жизненного уровня населения.
Трактовка понятия «инфляция» как переполнение каналов бумажно-денежного обращения представляется односторонней и не раскрывает всю палитру причин возникновения этого сложного явления.
Инфляция - сложный социально-экономический процесс, который в разные периоды развития российской экономике трактовался по-разному: в 30-е годы - как чрезмерный выпуск денежных знаков сверх потребностей оборота; в 40-е- как любое обесценивание бумажных денег; в 50-е - как переполнение каналов обращения избыточной массой бумажных денег по сравнению с количеством золота, необходимого для обращения; в 60-70-е - как многофакторное явление, не имеющее однозначного толкования.
Таким образом, инфляция - многоплановый феномен, вбирающий в себя производственный, денежный и воспроизводительный аспекты.
2.2. Уравнение Обмена И. Фишера.
Американский экономист и специалист в области статистики И. Фишер (1867-1947) был одним из первых, кто пытался выявить природу инфляции. Он обратил внимание на взаимосвязь инфляции с изменениями уровня цен, количества обращающихся денег и реального объема производства товаров. Анализ взаимной связи между этими показателями (экономическими переменными) позволило ему вывести формулу, известную на Западе как уравнение обмена.
Уравнение обмена - это уравнение связывающее статическое количество денег в экономической системе с другими ее параметрами (уровнем цен, уровнем реального производства или обращающихся товаров, скоростью обращения денег):
MV = PQ, (2.1)
Где М - денежная масса (количество денег в обращении); V - скорость обращения денег в движении доходов; P - уровень товарных цен;
Q - уровень реального производства (физический объем обращающихся товаров).
Скорость обращения интерпретируется как отношение номинального продукта к массе денег, находящихся в обращении. Из уравнения обмена следует, что любое изменение статического (т. е. неизменного) количества денег должно приводить к соответствующим изменениям уровня цен, реального объема производства, скорости обращения или комбинации этих переменных.
Данную формулу можно видоизменить, и тогда появляется возможность определить объем денежной массы:
PQ.
M= V (2.2)
Уровень товарных цен определяется по формуле
MV.
P= Q (2.3)
Исходя из формулы (2.1) феномен инфляции выглядит следующим образом: нарушение законов денежного обращения проявляется в избытке денежной массы в обращении по сравнению с реальными потребностями в ней оборота или в обесценивании денег, которое сопровождается ростом товарных цен без всякого улучшения качества продуктов. Статистика свидетельствует, что прирост денежной массы, как правило обязательно вызывает через два - три месяца рост инфляции.
В уравнении И. Фишера прослеживаются причинно-следственные зависимости: количество денег, находящихся в обращении, выступает в качестве причины, а уровень цен - в качестве следствия. Причем данная причинно - следственная связь трактовалась как строго пропорциональная. Эта ситуация (по Фишеру) есть инфляция денежной массы.
Таким образом, из уравнения Фишера (2.1) видно, что сбалансированность между денежной массой (с учетом скорости обращения и ее товарным покрытием обеспечивается посредством изменения цен. Цены тем выше, чем больше в обращении денег и меньше предложение товаров.
Из уравнения Фишера следует, что в той степени, в какой реальный объем производства реагирует даже на малейшее изменение объема денежной массы, оно будет воздействовать также и на норму безработицы. Норма безработицы - доля безработицы в общей численности рабочей силы.
По существу, Фишер представлял инфляцию в виде упрощенного понятия, согласно которому падение покупательной способности денег происходит пропорционально росту их количества в обращении. Подобный подход вызвал в свое время множество возражений со стороны экономистов, принадлежащих к различным школам, в том числе чикагской. Фишеру ставили в вину некорректное сопоставление объемов денежной массы и уровней цен без предварительного определения их стоимостной сути, хотя сравниваемые величины выражены в одном измерителе (денежной форме). Поэтому нецелесообразно было бы требовать предварительных выяснений проблем стоимости как основания для решения задачи, проясняющей взаимодействие цен и денег.
2.3. Факторы развития инфляции
Гипертрофированная оценка одних факторов, влияющих на инфляцию, как бы велика не была их роль, и недооценка других факторов не могут служить методологической основой для исследования инфляции. В условиях современной рыночной экономики не может существовать разделительное функционирование таких процессов, как, например, рост цен, определяемых различными, не связанными друг с другом факторами (хотя в нормальной рыночной экономике инфляция и инфляционные процессы количественно проявляются прежде всего в повышении цен). Следует сразу же оговориться: при упоминании о росте цен необходимо иметь в виду увеличение цен на продукцию одного и того же качества, носит особый характер. В экономически развитых странах при расчетах индексов цен элиминируется рост цен, который вызван улучшением качества продукции. В целом все факторы можно классифицировать в виде двух групп - внешние и внутренние.
К внутренним факторам развития инфляции относят:
- чрезмерные военные расходы, что способствует потере части общественного богатства, создает дополнительный денежный спрос за счет военных ассигнований без соответствующего поступления товаров в оборот, порождает дефицит государственного бюджета и увеличение государственного долга;
- чрезмерные инвестиции;
-необоснованное повышение цен и заработной платы;
- кризис государственного финансов;
- кредитная экспансия - расширение масштаба банковского кредитования сверх реальных потребностей хозяйства, что ведет к эмиссии денег в безналичной форме;
- чрезмерная эмиссия денег в наличной и безналичной форме, увеличение скорости их обращения.
Внешние факторы обусловлены ростом цен на импортируемые и экспортируемые товары, обменом банком иностранной валюты на национальную, мировыми кризисами. К внешним факторам относятся:
- структурные мировые кризисы (сырьевой, энергетический, экологический), сопровождающиеся многократным ростом цен на сырье, нефть, импорт которых стал поводом для резкого повышения цен монополиями, товары и услуги которых, пересекая границы собственных стран, экспортируется в другие страны;
- обмен банками национальной валюты на иностранную вызывают потребность в дополнительной эмиссии бумажных денег, что пополняет каналы денежного обращения, ведет к инфляции.
По мере углубления инфляция превышается из временного фактора оживления экономики в тормоз производства. Она усиливает социально- экономическую неустойчивость в обществе, дезорганизует хозяйственные связи, стимулирует отток средств и кадров в наиболее прибыльные отрасли, активизирует спекуляцию и теневую экономику, негативные социальные явления типа коррупции, нарушения правопорядка и т. д.
Многие европейские государства в XIX в. вели междоусобные войны, результатом которых было появление большой массы ничем не обеспеченных денег, необходимых для финансирования военных расходов. Вполне естественно, что при таком потоке бумажных денег предложение товаров не возрастало, а, как правило, еще и сокращалось, что вело к резкому скачкообразному росту цен. Как только войны заканчивались, цены на товары приобретали относительно долгосрочную и устойчивую тенденцию к снижению. Роль войны в возникновении и развитии инфляционных процессов, а также периоды роста цен в XIX в. легко проследить на примере наполеоновских войн: Крымской, Франко- прусской военных кампаний.
В период последних десятилетий XIX в. наблюдался процесс снижения цен, что объясняется в первую очередь наличием механизма свободной конкуренции, ведущего через стимулирование роста производительности труда к снижению издержек и цен. В результате конкурентных колебаний общий уровень цен в США, Великобритании снизился. Эта закономерность (динамика цен и инфляция) весьма примечательна для эпохи капитализма свободной конкуренции.
В еще большей степени эта закономерность проявилась в XX в., но уже в новом своем качестве, что нашло отражение в следующих тенденциях:
- доминирующий рост цен при крайне умеренном их снижении в периоды экономических кризисов (исключение составляет кризис 1929-1933) и депрессий. С самого начала века и по сегодняшний день наблюдается рост общего уровня цен, причем порой в значительной мере, как, например, в США - в 19 раз. Причина этого явления - механизм ценообразования, присущий монополистическому капитализму, пришедшему на смену такого же механизма капитализма свободной конкуренции XIX в.;
- медленный, так называемый «ползучий» рост цен (несколько процентов в месяц) и соответственно «ползучая» инфляция, рассматриваемая как неизбежный процесс корректировки цен по отношению к постоянно изменяющимся условиям производства товаров и спроса на них, как нормальное явление в капиталистической экономике;
- полное игнорирование использования механизма избыточной эмиссии бумажных денег (за исключением периодов, связанных с непомерно высокими военными расходами, покрываемыми традиционно при помощи печатного станка).
В отношении России следует отметить сложное сочетание различных групп инфляционных факторов: денежных и не денежных, долгосрочных и краткосрочных. Динамика роста цен после 1992г. на товары и услуги в значительной мере предопределила и темпы инфляции. Известно, что в условиях свободной рыночной экономики инфляция находит полное, адекватное выражение в динамике цен, о чем мы уже неоднократно упоминали. Однако при частичном государственном регулировании цен, как это имело место в первые годы рыночных реформ, инфляция не находит адекватного выражения в росте цен.
Помимо указанных макроэкономических факторов на природу возникновения инфляционных процессов влияют два фундаментальных блока причин:
- рост издержек производства, а следовательно, и цен, что связано с внезапным, непредвиденным увеличением стоимости сырья или затрат на энергию;
- инфляция, вызванная предложением, что характерно для экономики, в которой ограничена конкуренция.
Многофакторный характер природы инфляции и ее результатов подтверждает взаимосвязь между инфляцией и доходами. Инфляция может выступать, с одной стороны, как причина изменения доходов, а с другой стороны - как следствие изменения доходов. Вызываемый инфляционный рост цен неизбежно приводит к снижению доходов потребителей. При этом доходы производителей товаров могут изменяться как в сторону их увеличения, так и снижения. Если издержки товаропроизводителей увеличиваются медленнее, чем цены на производимые ими товары, то денежные доходы в связи с инфляцией увеличиваются. Если издержки товаропроизводителей растут быстрее, чем цены на производимые ими товары, то доходы сокращаются. В аналогичном положении оказываются также посреднические фирмы.
Как правило, инфляция возникает в тех случаях, когда рост доходов в обществе выше возможностей их товарного обеспечения. И это касается всех видов конечных доходов - не только населения, но и предприятий, организаций.
Главной причиной инфляции, таким образом, служит нарушение натурально - стоимостной сбалансированности, возникающее в результате диспропорций в сфере распределения валового национального продукта, дефицита государственного бюджета и нарушения товарного и денежного обращения. Эти процессы не связаны со спадом производства, они возможны даже в условиях его роста. При стабилизации и росте производства инфляция возникает тогда, когда рост оплаты труда начинает опережать рост его производительности, а рост доходов предприятий, фирм, кооперативов, населения опережает возможности их обеспечения товарными ресурсами и услугами.
При инфляции изменяются не только уровни цен и доходов, но и их соотношение, структура, география. Это обстоятельство необходимо учитывать при проведении мероприятий по ослаблению негативного влияния инфляции на развитие экономики и социальные отношения в обществе.
В связи с инфляцией возникает необходимость защиты интересов конечных потребителей (населения) путем полной или частичной индексации их доходов, что в свою очередь может вызвать очередной виток инфляции и рост цен.
Отмечено два варианта развития инфляционной спирали:
- после переполнения каналов обращения бумажными деньгами наступает период роста цен;
- под влиянием ряда факторов, действующих на товарных рынках, цены вначале ползут вверх, после чего происходит увеличение бумажно-денежной массы, которая в дальнейшем продолжает подталкивать и без того возросший уровень цен.
2.4. Классификация инфляции
В зависимости от причин, вызывающих инфляцию, различают открытую, или ценовую инфляцию, которая выражается в систематическом повышении общего уровня цен, и подавленную, или скрытую, проявляющуюся в растущем дефиците товаров при формальной стабильности цен, обеспечиваемой централизованным характером их установления (использование дотаций на некоторое время отсрочивает повышение цен на ряд товаров и услуг). Открытая инфляция выражается в непосредственно наблюдаемом повышении уровня цен, тогда как скрытая инфляция (наступающая, в частности, при замораживании цен и заработной платы) проявляется в возникновении «черного» рынка с непомерными ценами, товарном дефиците.
Возможна комбинация обоих типов инфляции, т. е. сочетание дефицита госбюджета и товарного дефицита с быстрым ростом цен и снижением реальных доходов населения.
Классификация инфляции возможна и на основе других критериев: социально - экономических условий, типа денежной системы страны, факторов и степени инфляционных процессов. Наибольшее распространение получила классификация процесса инфляции по степени его интенсивности. Темп нарастания инфляции меняет ее характер; границы между различными видами инфляции достаточно условны и подвижны:
-Нормальная инфляция- темпы растут медленно, примерно 3-3,5% в год; масштаб инфляции поддается контролю;
-Умеренная инфляция (ползучая)- Темпы достигают до 10% в год; такая инфляция признается относительно безвредной и вполне соответствующей нормальному экономическому развитию в целом; масштабы ее не приводят к непредвиденным нарушениям, особенно в распределении национального дохода между различными социальными группами;
-Галопирующая инфляция- характеризуется ростом цен от 20 до 200% в год; в этих условиях невозможно контролировать не только рост цен, но и процесс экономического развития;
-Гиперинфляция- начинается при повышении цен более чем на 50% в месяц на протяжении длительного периода времени - полугодия или более; за год цены повышаются не менее чем в 130 раз, при этом деньги вытесняются из оборота, уступая место товарному бартеру. Расходование заработной платы и рост цен принимают катастрофический характер, что сказывается на благосостоянии населения, причем даже наиболее обеспеченных слоев. Социально - экономические издержки требуют принятия мер для обуздания самой инфляции.
2.5. Гиперинфляция
Из всех видов инфляции наиболее губительной для экономики является гиперинфляция, сопровождаемая астрономическим ростом денежной массы в обращении и, как следствие, катастрофическим ростом цен на потребительские товары. Роль самих денег в этих условиях сильно падает, население переходит на другие, гораздо менее эффективные формы расчета. Появляются параллельные валюты, в том числе иностранные, а также квазиденьги (талоны, карточки и т. п.).
Характерные черты проявления гиперинфляции:
- разрушение нормальных экономических отношений;
- производители и потребители избавляются от денег, вкладывая их в непроизводительные ценности;
- взаиморасчеты принимают бартерный характер;
- сворачивается производство и накапливаются товары в расчете на их удорожание;
- растет спекулятивная деятельность;
- обесцениваются накопления целого поколения людей.
В России скорость обращения денег достигла наибольшего значения в 1991- 1993 гг., когда темпы роста оптовых цен составили по усредненным данным 650% в год, а контроль за денежной массой был потерян. При этом скорость обращения денежной массы в период роста инфляции определялась наличием следующих факторов:
- инфляции потребительского рубля, что обусловлено потерей государственного контроля над доходами и ценами, в результате чего возросли ресурсы потребительских денег, вклады в сберегательных банках:
- инфляции инвестиционного рубля, связанной с принятием народнохозяйственных программ, не гарантированных действительными ресурсами, дефицит которых сопровождался повышением цен.
При такой инфляции возникает условный баланс убытков и выигрышей (таб.1).
Таблица 1.
| Возможные убытки | Возможные выигрыши |
|
1. Работающие по найму, где зарплата оговорена на определенный срок. 2. Кредиты, предоставившие долго - и среднесрочные ссуды при фиксированном проценте. 3. Получатели фиксированных платежей: аренды, платы за коммунальные услуги (оговоренные контрактом). 4. Лица, хранящие наличные деньги в «кубышках». |
1. При возрастающей инфляции выгодно брать в долг. 2. Вложение в недвижимость, картины и т. д. 3. У государства могут возникнуть известные «выгоды», связанные с ростом налоговых поступлений от личных доходов. 4. Выгодно конвертировать отечественную валюту в иностранную. |
2.6. Модели инфляции
С точки зрения макроэкономического анализа инфляция подразделяется на группы.
Нарастающая инфляция является однозначно негативным процессом по следующим причинам:
- инфляция тревожит деловой мир и затрудняет прогнозные оценки (обычная неопределенность инфляционного процесса);
- неравномерность инфляционного роста цен, доходов, иных платежей (а иначе экономические процессы в рыночной экономике развиваться не могут) создает условия для дополнительной хозяйственной неустойчивости, склонность к структурным потрясениям;
- обычным делом в условиях сильной инфляции становится социальная нестабильность, потеря доверия к правительству, возможные политические кризисы.
С позиции темпа роста цен, т. е. с точки зрения количественного критерия, вышеприведенная классификация может быть дополнена другим критерием: соотносительностью роста цен по различным товарным группам. При этом инфляция может быть:
-Сбалансированной- цены поднимаются относительно умеренно и одновременно на большинство товаров и услуг. Центральный банк подсчитывает результаты среднегодового роста цен и на этой основе поднимает процентную планку ставки. Импульс повышения цен, идущий от поставщиков сырья к конечной продукции, отражает всю сумму повышения цен внешней кооперации;
-Несбалансированной, при которой цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях. Рост цен на сырье опережает рост цен на конечную продукцию, стоимость комплектующего компонента превышает цену всего сложного изделия. Этот вид инфляции для бизнесменов таит в себе большую опасность по следующим причинам:
отсутствие прогноза на будущее снижает уверенность в том, что товарные группы - лидеры роста цен останутся лидерами и завтра, и через год;
невозможность рационально выбрать сферы приложения капитала, рассчитать и сравнить доходность вариантов инвестирования; промышленность развиваться в таких условиях не может;
преимущество отдается стихийным, несбалансированным скачкам относительных цен как в отраслевом, так и территориальном аспектах.
В соответствии с критерием ожидаемости или предсказуемости инфляция также подразделяется на две группы: ожидаемую и неожидаемую.
Ожидаемая инфляция - Та, которая прогнозируется на какой - либо период времени, предсказуема с достаточной степенью надежности. Такая инфляция нередко является прямым результатом действий правительства. Примером может служить прогноз роста цен, подготовленный правительством Российской Федерации в декабре 1991г. на предстоящий 1992г.
Неожиданная (непредсказуемая) инфляция- характеризуется внезапным скачком цен, что отрицательно сказывается на системе налогообложения и денежного обращения.
Виды инфляции:
Структурная инфляция - это теоретическая трактовка инфляции, рассматривающая ее как динамический процесс, вызванный диспропорциями между отраслями и секторами хозяйства, не эластичностью предложения по отношению к спросу, слабой мобильностью факторов производства, негибкостью цен в сторону их снижения. Данный вид инфляции характерен для развивающихся стран. Структурная инфляция - это вариант инфляции спроса или инфляции издержек, вызываемой неравномерным спросом или давлением со стороны издержек в таких отраслях, как металлургия, химическая промышленность, лесозаготовки и др.
Из-за невозможности определения первопричины появления инфляции бывает трудно провести границу между инфляцией, вызванной ростом издержек производства, и инфляцией спроса.
Инфляция спроса зарплаты- удельный вес заработной платы в цене товара сравнительно невелик (25-30%), но даже в таком случае рост рыночной заработной платы в рыночной экономике может инициировать инфляцию.
Для российской инфляции показатель «рост заработной платы» существенной роли не играет, поскольку она имела весьма низкий стабильный уровень. И только в 1992г. положение с заработной платой изменилось в результате раскручивания спирали «цена - зарплата».
Инфляция прибылей - Промышленные предприятия и другие субъекты хозяйственных отношений получают сверхприбыли, что ведет к повышению цен, не возмещенному потребителю ростом качества товаров. В этих условиях неизбежно возникает неконтролируемый гигантский рост инфляционных прибылей.
Инфляция налогов- ситуация, когда государство начинает интенсивно повышать налоги. С их помощью покрываются расходы на оборону, управление, социальные программы.
Инфляция роста материальных издержек производства - Ее причинами могут быть:
1) затратный характер экономической системы, когда рост себестоимости продукции и сокращение производства дешевых товаров происходят при следующих объективных условиях: дефиците товаров, отсутствие конкуренции, отсутствии механизма воздействия государства и потребителей на издержки производства;
2) природные факторы, вызывающие повышение цен на сырье: уровень освоения месторождений, условия добычи минерального сырья, уровень затрат на добычу минерально- сырьевых ресурсов.
Современная инфляция не бывает сбалансированной, она сопровождается серьезными изменениями в распределительных процессах (в распределении не только доходов, но и ресурсов), ведет к выигрышу одних и проигрышу других экономических агентов. Инфляция требует пересмотра стратегии производителей и потребителей для преодоления последствий обесценивания денег и роста цен.
Последствия инфляции зависят от ее качественных характеристик - темпов и их динамики. Особенно чревата инфляция для делового мира своей неопределенностью, непредсказуемостью скорости обесценивания денег, поскольку высокий, но постоянный темп инфляции может принести меньшие потери, чем более низкий, но менее точно прогнозируемый.
2.7. Типы инфляции за рубежом
В истории человечества инфляция возникала, как правило, условиях чрезвычайных обстоятельств: межгосударственные конфликты, революции, стихийные бедствия и т. п. однако во второй половине XX в. инфляция стала спутником, хроническим заболеванием экономики многих стран мира, причем возникала по разным причинам. Так, в 50-60-е годы в большинстве стран мира наблюдалась инфляция, протекающая умеренными темпами. Из-под контроля государств инфляция вышла только лишь в начале 70-х годов, когда разразился нефтяной кризис. Среднегодовой уровень прироста розничных цен с 1973 по 1980г. подскочил в среднем на 9%, что послужило причиной дезорганизации экономических процессов. И только в конце 80-х годов темпы роста цен стали снижаться (до 40% в год что соответствует модели умеренной инфляции). Произошло это в результате падения мировых цен на нефть, ожесточения конкурентной борьбы в мире, повышения производительности труда. Одновременно между правительствами и профсоюзами различных стран были достигнуты договоренности о сдерживании заработной платы на прежнем уровне.
В странах с высокоразвитой рыночной экономикой рост цен, инфляция играют роль своеобразного рычага, балансирующего спрос и предложение товаров и услуг, нормализующего и исправляющего ценовые диспропорции. Однако для этого инфляция должна быть на уровне «ползучей». Галопирующая инфляция ведет к отрицательным результатам в экономической и социальной сферах. Перед ней оказались бессильными меры правительств, опирающихся на кейнсианские рецепты. Еще большую опасность таит в себе сверхвысокая гиперинфляция, несущая громадные социально-экономические издержки. Впрочем, в истории известны случаи успешного экономического развития стран в условиях галопирующей инфляции и даже гиперинфляции (Бразилия и Аргентина). Однако их успех рассматривается скорее как исключение, чем правило.
В зависимости от проявления тех или иных факторов инфляции, а также состояния экономики рядом ученых сделаны вполне конструктивные попытки классифицировать страны, разделив их на родственные группы.
Первая группа- Аргентина, Бразилия, Мексика, Перу - включает в себя те страны, в которых наблюдается экономическое разбалансирование, дефицитный государственный бюджет, хроническое понижение курсов национальных валют, сопровождаемое индексацией всех доходов во внутреннем секторе экономики.
Вторая группа- Чили, Колумбия, Эквадор, Венесуэла, Бирма, Иран, Ирак, Египет, Сирия - характеризуется отсутствием экономического равновесия: дефицитное финансирование и кредитная экспансия сопровождаются галопирующей инфляцией.
Третья группа- Индия, Индонезия, Пакистан, Нигерия, Филиппины, Таиланд - имеет инфляцию в пределах 5-20% среднегодового прироста цен, что объясняется наличием в экономике этих стран ограниченного экономического равновесия, а также поступлениями иностранной валюты от экспорта в значительных количествах.
Четвертая группа- Сингапур, Малазия, Южная Корея, Объединенные Арабские Эмираты, Саудовская Аравия, Бахрейн - имеет умеренную инфляцию в «ползучих» формах, т. е. не более 1-5% прироста цен в год. В этих странах осуществляется контроль за ценами, хотя для них присуща рыночная экономика развития. Благодаря хорошо налаженному экспорту и притоку иностранной валюты безработица держится на умеренном уровне.
Приведенная классификация не может рассматриваться как некое застывшее экономическое явление, а носит условный характер. Вполне возможно переключение некоторых стран из первой группы (Чили, Боливия) в другие, поскольку их антиинфляционные достижения свидетельствуют об оздоровлении экономики.
Инфляция в Республиках бывшего СССР и странах Центральной и Восточной Европы.
Таблица 2.
| Страны |
Темпы инфляции за год, % Янв-апр 1991 1992 1993 1994 1995 |
Индекс потреб. Цен в декабре 1994г. (дек.1990=1), раз | ||||
| Грузия |
123,0 |
1464,5 |
2497,5 |
9900,0 |
… |
90610,4 |
|
Армения |
94,1 |
1850,1 |
10921,5 |
1762,7 |
13,4 |
77706.8 |
|
Туркменистан |
100,5 |
1058,3 |
10825,9 |
1327,8 |
… |
36230,2 |
|
Казахстан |
94,4 |
2962,8 |
2169,8 |
1156,8 |
26,0 |
16985,5 |
|
Азербайджан |
230,2 |
1572,0 |
1293,8 |
1786,8 |
55,7 |
14517,1 |
|
Беларусь |
95,7 |
1554,8 |
1997,6 |
1957,3 |
155,5 |
13975,2 |
|
Украина |
87,0 |
2123,1 |
6556,3 |
401,1 |
68,7 |
13867,0 |
|
Молдова |
109,8 |
2198,2 |
2705,7 |
104,6 |
6,6 |
2767,2 |
|
Россия |
168,0 |
2508,8 |
844,2 |
214,8 |
54,5 |
2077,6 |
|
Таджикистан |
93,4 |
1189,4 |
7325,5 |
1,1 |
48,3 |
1871,6 |
|
Узбекистан |
112,9 |
365,3 |
1510,2 |
935,6 |
78,3 |
1651,8 |
|
Кыргызстан |
110,6 |
1648,3 |
1366,0 |
87,2 |
17.1 |
1010,2 |
|
Литва |
382,7 |
1161,4 |
188,6 |
70,4 |
… |
299,4 |
|
Латвия |
262,4 |
958,6 |
34,7 |
36,0 |
… |
70,3 |
|
Эстония |
236,0 |
941,3 |
35,6 |
46,3 |
… |
69,4 |
|
Югославия |
112,9 |
16979,3 |
3,8*10 |
3,0* |
30,4 |
1427,3*10 |
|
Хорватия |
123,0 |
665,5 |
1517,5 |
98,0 |
2,2 |
546,71 |
|
Румыния |
174,5 |
210,9 |
256,1 |
165,5 |
… |
80,69 |
|
Болгария |
338,5 |
91,3 |
74,0 |
96,0 |
7,8 |
24,57 |
|
Албания |
36,0 |
226,0 |
85,0 |
27,0 |
… |
10,42 |
|
Словения |
117,7 |
201,3 |
32,3 |
19,8 |
3,2 |
10,40 |
|
Польша |
70,3 |
43,0 |
35,3 |
30,8 |
… |
4,31 |
|
Словакия |
61,2 |
10,0 |
23,2 |
15,5 |
… |
2,52 |
|
Венгрия |
35,0 |
23,0 |
22,5 |
16,8 |
… |
2,38 |
|
Чехия |
56,7 |
11,1 |
20,8 |
10,0 |
… |
2,31 |
*февраль - декабрь 1994г.
Источники: IMF, World Bank, OECD, WIIW, Госкомстат СНГ, ИЭА
Инфляция В СССР И России.
Источники: Госкомстат СССР, Госкомстат РФ, ИЭА
3. Макроэкономическая модель экономики под прессом инфляции спроса.
3.1. Рыночное равновесие.
В конце XIX - начале XX в. наблюдалось стабильное состояние рынка: цены на товары находились на определенном твердом уровне, а в отдельные периоды имели тенденцию к снижению, т. е. налицо была дефляция.
Инфляция в той или иной степени характерна для многих стран мира. Относительно высокой она была в 60-70-х годах и только к 80-м годам темпы ее снизились. За исключением ФРГ и Японии все западные страны испытали на себе сильные инфляционные удары.
Экономика, представляющая собой мощное переплетение цен и сложных взаимосвязей производителей, обладает определенным равновесием рыночной системы. Взаимосвязи между различными рынками и ценами могут быть модифицированы или сведены на нет под непосредственным влиянием экономических факторов, нарушающих равновесие.
Анализируя эффект 50-60-х годов, когда произошел переход от «ползучей» инфляции (рост цен не превышал 3% в год) к галопирующей (среднегодовой прирост цен от 10 до 200%), кейнсианцы обнаружили, что нарастание цен и достижение такого состояния, когда начнет проявляться положительный эффект механизма цены равновесия, возможны при условии:
- наличия неполной занятости;
- относительно свободного конкурентного рынка;
- избыточного денежного спроса;
- дефицитного государственного финансирования экономики.
3.2. Инфляция и деловые циклы.
Инфляция меняет свой темп в процессе смены фаз делового цикла. Деловой цикл - цикл развития экономической системы, при которой периоды роста реального объема производства чередуются с периодами его падения, сопровождающимися высокой безработицей. В частности, при достижении максимального спада делового цикла и объемов производства темпы роста инфляции замедляются. Именно такая закономерность наблюдалась в период Великой депрессии в США. Тогда темпы инфляции не просто замедлились, но и сопровождались реальным падением уровня цен, т. е. темп инфляции был отрицательным. В то же время в период 1946-1949 гг. подобная ситуация не повторилась. Напротив, наблюдалась тенденция ускорения темпов роста инфляции, когда реальный рост производства значительно поднялся, а экономический цикл достиг подъема.
Колебания темпов роста инфляции на протяжении делового цикла в определенной степени объясняются наличием сложной корреляции между производственным потенциалом экономики и ситуацией на рынке труда в самых общих чертах этот процесс выглядит следующим образом: пик циклического экономической системы соответствует уровню производственных возможностей фирм при полном истощении рынка труда. В дальнейшем, в связи с ростом спроса, сопровождаемого падением уровня предложения, происходит общий рост цен и заработной платы.
3.3. Инфляция и безработица.
Модель взаимодействия совокупного предложения и совокупного спроса корректна только лишь при анализе абсолютных изменений уровня цен. Наиболее полную картину можно получить, если учесть как изменяется уровень цен и насколько быстро происходят изменения уровня цен.
Недостатки модели взаимодействия совокупного предложения (на макроуровне) в определенной мере устраняет теория ускорения инфляции. Теория ускорения инфляции - теоретическое представление, согласно которому изменение темпов инфляции оказывает сильнейшее воздействие на уровень безработицы и реальный объем производства.
Развитие экономической системы в периоды, когда темп инфляции ускоряется или замедляется, происходит иначе, чем в периоды его стабильности. Расширение совокупного спроса может служить для стимулирования реального объема производства на естественном уровне, а безработица - ниже ее естественной нормы (за счет постоянного роста инфляционных процессов). Впервые эту взаимосвязь между низким уровнем безработицы и инфляцией спроса представил в виде графика английский экономист А. Филлипс. Свое обоснование взаимозависимости экономических процессов Филлипс изложил в работе, написанной в 1958г.
Кривая Филлипса - графическая интерпретация связи между темпами инфляции и нормой безработицы (при прочих равных условиях).
Естественной величиной безработицы считается уровень, преобладающий в те периоды, когда не наблюдаются изменения и фактического темпов инфляции. Другая трактовка этого понятия: экономическая система пребывает в состоянии подвижного равновесия при некоторых постоянном, привычном для всех хозяйствующих субъектов значении темпа инфляции.
Вплоть до начала 70-х годов экономисты находились в плену представлений, полученных от концепции Филлипса, т. е. что между инфляцией и безработицей существует выбор. Ученые были убеждены: при росте инфляции безработица уменьшается, а реальные объемы производства растут. Однако эта точка зрения не нашла своего подтверждения после того, как ряд стран испытал на себе две волны стагфляции, идущей одна за другой. Оказалось, что в долгосрочной перспективе не существует альтернативы между инфляцией и безработицей. На втором этапе развития инфляционных процессов, вызванных превышением спроса над предложением, наблюдается прирост реального валового национального продукта и увеличение занятости. Но в тех случаях, когда инфляция инициируется ростом издержек производства, увеличение ее темпов сопровождается сокращением объемов производства и уменьшением уровня занятости.
3.4. Три основных типа инфляции.
Инфляция может иметь либо открытую форму проявления - обнаруживаться в росте потребительских цен, либо скрытую, латентную - действовать через повышение издержек производства (в том числе и расходов на зарплату). Перетекание этих форм одна в другую послужило еще в 50-х годах основой концепции «зарплата - цены», согласно которой ответственность за раскручивание инфляции несут профсоюзы, требующие повышения заработной платы.
На макроэкономическом уровне обычно рассматриваются три типа инфляции: классический, рыночной и дисбалансовый.
Классический тип инфляции основан на изменении объемов денежной массы, находящейся в обращении: переполнение сферы обращения бумажными деньгами вследствие чрезмерного (по сравнению с потребностями в действительных деньгах - золоте) выпуска их. Известны два подварианта инфляции этого классического типа: фискальная и кредитная инфляция.
Фискальная инфляция отражает фискальную политику государства, т. е. его деятельность в области: налогообложения; государственных расходов и государственного бюджета.
Цель фискальной политики - обеспечить занятость населения и решить экономические проблемы страны. Она выступает как часть экономической политики государства, поэтому оказывает значительное влияние на совокупный спрос. Правительственные расходы могут, например, быть в виде: строительства за счет бюджета дорог, школ, медицинских учреждений, объектов культуры, закупки сельскохозяйственной продукции, внешнеторговые закупки, закупки военной техники и т. д. характерной чертой всех этих операций служит то обстоятельство, что потребителем здесь выступает само государство. Причем все закупки, производимые государством, разделяются на два вида:
1) закупки для собственного потребления государства, которые более или менее стабильны;
2) закупки для регулирования рынка.
При анализе воздействия государственных расходов на
Совокупный спрос необходимо учитывать необходимость создания условий макроэкономического равновесия, складывающегося под влиянием потребительских расходов и инвестиций. Совокупные расходы состоят из расходов населения, предприятий и государства на приобретение материальных благ и услуг, т. е. составляют сумму потреблений и государственных расходов. Состояние, при котором вся величина произведенного внутреннего национального продукта будет потреблена населением, предприятиями и государством, т. е. будет равна их расходам, означает равновесие. Введение государственных расходов, которые оказывают воздействие подобно потребительским расходам и инвестициям, увеличит величину совокупных расходов на рынке и будет стимулировать рост совокупного спроса, а следовательно, и производство внутреннего национального продукта. В результате государственных закупок спрос увеличится на величину государственных расходов под эти закупки. Теперь совокупные расходы будут равны потреблению населения, инвестициям предприятий и государственным расходам. Таким образом, государственные расходы оказывают точно такое же влияние на совокупный спрос, что и потребительские расходы и инвестиции.
Сокращение государственных расходов может привести к сокращению совокупных расходов и равновесного уровня внутреннего национального продукта. Итак, государственные расходы оказывают непосредственное влияние на объемы национального производства и занятость населения. Подобно инвестициям, они также обладают мультипликационным, или множительным, эффектом, порождая цепочку вторичных, третичных и т. п. потребительских расходов, а также приводят к множительному эффекту самих инвестиций. Мультипликатор государственных расходов показывает приращение внутреннего национального продукта в результате приращения государственных расходов, потраченных на закупку товаров и услуг.
Таким образом, можно сделать вывод, что государственные расходы могут оказывать воздействие в мультипликационном эффекте либо на сокращение, либо на рост внутреннего национального продукта в периоды подъемов и спадов, превращаясь в довольно мощный и сильный инструмент регулирования национальной экономики.
Рыночный тип инфляции, в отличие от предыдущего, называемого классическим, связан с временными отклонениями масс товаров различного рода от их объективно необходимых, оптимальных пропорций безотносительно количества денег в обращении. С этой точки зрения инфляция - это повышение общего уровня цен и обесценивание денег, вызванное нарушением равновесия между денежной массой и товарным предложением (покрытием), т. е. инфляция может быть результатом сокращения товарной массы в обращении при неизменном количестве выпущенных бумажных денег. Выражается она в обесценении денег по отношению к золоту, сопровождается ростом цен и падением реальной заработной платы.
Дисбалансовый тип инфляции вызывается хроническими диспропорциями на макро - и микроуровне как проявление циклического характера развития экономики. Инфляцию такого рода можно рассматривать как универсальное явление экономической жизни современного общества. Изучению ее причин посвятил некоторые свои труды по политэкономии английский историк и экономист Дэвид Юм (1711-1776).
4. Джон Мейнард Кейнс и его теория инфляционных кризисов
4.1. Уроки Великой депрессии.
В начале 20-х годов в мировой экономике разразился непродолжительный кризис, в результате которого разорились и покинули рынок «дутые» компании, освобождая место здоровой конкуренции. Кризис сопровождался значительными потерями в финансовых ресурсах. Сократились более чем вдвое объемы промышленного производства. Распад экономики сопровождался гиперинфляцией, темпы которой были столь велики, что заработную плату приходилось выдавать два раза в день, чтобы в обеденный перерыв рабочие могли хоть что-то купить.
По окончании этого кризиса Европа и Америка ряд лет переживали период стабильного экономического подъема. Росли объемы промышленного производства, доходы населения, курсовые стоимости акций, вклады в банки, инвестиции. Так продолжалось до тех пор, пока в конце ноября 1929г. не произошло событие, получившее название «черный понедельник». В этот день внезапно резко упали котировки акций многих ведущих компаний на нью-йорской фондовой бирже. Падение акций компаний привело к сокращению кредитов, а затем к банкротству тысяч компаний и десятков средних и мелких банков. Напуганные вкладчики устремились в банки, чтобы изъять свои сбережения. Разразившийся кризис наличности привел к банкротству уже сотен банков, включая и крупные. К концу года без работы осталось несколько миллионов человек. Совокупный платеже - способный спрос сократился, что привело к затовариванию рынка и кризису перепроизводства. Четыре года подряд, начиная с 1930г., физический объем производства и реальный доход на душу населения сокращались. Последний показатель за 1929- 1939гг. сократился на 7%. Доля безработных в 30-е годы составила почти 20%, т. е. каждый пятый человек из способных трудиться остался без работы.
Экономический кризис, начавшийся в России в 1992г., весьма полезно сравнить с Великой депрессией конца 20- начала 30-хм годов на Западе. Несмотря на различие эпох, социальных систем и условий, они сопоставимы по глубине, продолжительности и социальным последствиям.
Кризис, разразившийся на Западе, свирепствовал четыре с половиной года, после чего стал переходить в затяжной застой. Российский кризис, также пройдя фазу в четыре с половиной года (наиболее острая и тяжелая фаза), оказавшихся переломными, вошел в новую фазу. Снижение объема промышленного производства в основных странах Запада произошло наполовину. В России за этот же период оно составило около 60 %. Внешне - торговый оборот в обоих случаях сократился не менее чем на 2/3, а реальный доходы населения - примерно на 60%. Единственное расхождение российского кризиса с западным - отсутствие в России широких масштабов безработицы (на Западе она охватила 25% ранее занятых).
Довоенный кризис на Западе и российский 90-х годов, несмотря на всю их несхожесть, обусловлены их переломным для своего времени и своих обществ характером. Западный кризис трудно определить как обычный кризис перепроизводства. Он был порожден в значительной степени системно-институциональными факторами:
*существовавшая система свободного предпринимательства и автоматического рыночного регулирования в условиях высокоорганизованного крупного производства стала давать серьезные сбои;
-появилась необходимость в переменах, которые в дальнейшем придали западному капитализму его современные формы на новом длительном цикле экономического развития;
-возникла потребность в смене технологических укладов (именно поэтому он поразил сильнее всего наиболее развитые страны того времени - США и Германию).
4.2. Новая экономическая теория.
Английский ученый Дж. М.Кейнс (1883- 1946) сумел настолько глубоко осмыслить природу спада, что его имя оказалось неразрывно связанным с возникшей новой экономической теорией.
Кейнс родился в Кембридже (Великобритания) в семье университетского преподавателя. Он закончил частный колледж Итона, проявив огромный интерес и способности к литературе, математике и истории. Затем он продолжил учебу в Королевском колледже Кембриджского университета, где увлекся экономикой. Здесь он слушал лекции выдающихся экономистов А. Маршала, посещал семинары А. Пигу, поглощал всю доступную в то время экономическую литературу.
Начиная с 1909г. Кейнс по предложению своего учителя приступает к чтению лекций в Кембриджском университете, где плодотворно трудится до 1915г. в эти годы из-под его пера появляются знаменитые работы, в том числе «Трактат о вероятностях». В другой своей работе «Трактат о денежной реформе» (1923) он доказывает необоснованность возращения Британии к золотому стандарту. В этой же книге дается теория занятости и указывается что инфляция, стимулирующая экономически активные элементы общества, является меньшим злом, так как в обнищавшем мире гораздо опаснее провоцировать безработицу, чем неудовольствие рантье.
В 1930г. выходит в свет двухтомный «тракт о деньгах», в котором Кейнс разрабатывает не только вопросы денежного обращения, но и основы теории занятости и национального дохода, выдвигая на первый план проблему экономической нестабильности, и намечает принципиально новый подход к ней посредством анализа соотношения между инвестициями и сбережениями.
В отличие от своих экономистов - современников, анализировавших частные явления экономики, Кейнс обратил внимание на исследование характера связи между такими подразделениями, как, например, доход, занятость, спрос, предложение, сбережение, инвестирование. Особое внимание он уделял исследованию денежных факторов и вообще проблемам денег.
Для Кейнса главным факторам функционирования экономики является объем национального дохода, который выступает в двух аспектах:
- как источник всей покупательной способности общества, совокупного спроса;
- как базис, формируемый от размеров той части расходов предприятия, которая идет на рационализацию производства, т. е. в зависимости от издержек производства, которые понижаются по мере стремления предпринимателей к выгоде. Чем больше эта часть расходов, тем больше национальный доход. При этом все расходы подразделяются на два вида: расходы на потребление, расходы на накопление.
Предельная склонность к потреблению - прирост потребления, приходящийся на единицу прироста дохода. Речь идет о той части каждого вновь полученного семейного дохода, которая направлена на потребление: зависимость между его величиной и потреблением по мере роста дохода имеет тенденцию к уменьшению.
По Кейнсу, решение экономических проблем следует искать не на стороне предложения ресурсов (их редкости, ценности, вознаграждения факторов производства), а на стороне спроса, обеспечивающего реализацию этих ресурсов. Кейнс выдвинул проблему эффективного спроса и его компонентов - потребления и накопления, а также факторов, определяющих движение этих компонентов.
Эффективный спрос можно представить в виде формулы:
C+I+Q,
Где C - потребление; I - инвестиции в производство; Q - государственные расходы (заказы).
Финансирование, по Кейнсу, следует осуществлять за счет бюджета (выпуска облигаций, эмиссии). Однако здесь Кейнс явно недоучитывал то обстоятельство, что, ликвидировав безработицу, общество соглашается на появление другого зла - инфляции. Проблема образования спроса для реализации продукции стала, благодаря Кейнсу, доминирующей в последующем развитии западной экономической мысли.
В классической экономической теории стремление к сбережению определялось как причина общественного прогресса. Высокий уровень сбережений - важное условие для высокой нормы инвестирования. Кейнс отказался от этих традиционных постулатов и пришел к выводу, что этот аргумент неприемлем к странам, достигшим высокой стадии экономического развития. Бережливость он рассматривает как «сомнительную добродетель» по двум причинам:
1) в зоне продолжающегося накопления капитала все наиболее выгодные возможности для инвестирования оказываются использованными; дальнейший прирост капитала направляется на осуществление процентов, обещающих инвестору более низкую норму дохода, т. е. в результате ослабляются побудительные мотивы к инвестированию;
2) растут стимулы к сбережениям, которые зависят прежде всего от дохода; с ростом дохода, считал Кейнс, люди увеличивают свое потребление, в том числе и производственное (инвестиции), но в меньших масштабах, чем происходит рост доходов
Ключевым уравнением кейнсианской теории считается следующее:
Y= C(V) + T,
Где V- произведенный за год национальный доход; C(V)- совокупное потребление, зависящее от национального дохода;
T - инвестиции.
4.3. Инфляция по Кейнсу
Теоретическая база понятия “инфляция” имеет в своем арсенале три основных направления: кейнсианскую теорию инфляции; монетаристскую количественную концепцию; теорию чрезвычайных издержек.
Кейнсианская теория инфляции, вызванная избыточным спросом, исходит из анализа доходов и расходов хозяйствующих субъектов и влияния их на увеличение спроса, что приводит к росту производства и занятости. В то же время увеличение спроса населения, как явления непроизводительного, стимулирует рост инфляции. Избавиться от этого негативного процесса можно, по мнению Кейнса, выполняя следующие условия:
- стимулирование частных и государственных инвестиций;
- ограничение заработной платы.
Оба эти фактора в совокупности своей порождают «эффективный», или денежный, спрос, который, якобы, и создает денежную массу. Кейнс для более точных расчетов дифференцировал инфляцию на два вида:
- полуинфляцию («умеренную», «ползучую»), обозначающую рост денежной массы в условиях безработицы, который не представляет опасности, поскольку не столько приводит к росту цен, сколько способствует втягиванию безработных в процесс производства;
- подлинную инфляцию (галопирующую), которая возникает даже в условиях полной занятости, когда рост денежной массы целиком проявляется в росте цен на товары и услуги.
Кейнс высказал мысль о двойственном характере проявления инфляции:
1) попытка преодолеть финансовое расстройство, обеспечить равновесие между товарами и деньгами;
2) процесс перераспределения национального дохода и национального богатства, понижение уровня жизни трудящихся.
Последствия инфляции, Кейнс, исходя из ее двойственного
Характера, рассматривает в виде двух стадий:
- первая - невысокие темпы инфляции, нацеленность ее в основном на расширение производства и в меньшей степени - на повышение цен;
- вторая - действительная инфляция, основное содержание которой состоит в возрастании издержек, расстройстве денежного обращения, торможении производства.
Способ разрешения инфляционных кризисов Кейнс видел в активной политике государства. Именно поэтому все свое внимание он переключил на то, чтобы обеспечить с помощью государства такой прирост инвестиций, который обеспечит прирост прибылей.
Стимулировать потребление можно лишь после того, когда будет достигнута стадия инвестиционного насыщения.
Сам процесс государственного регулирования экономики должен, по мнению ученого, содержать четыре основные позиции:
- денежно - кредитную политику;
- расходы государственного бюджета;
- перераспределение государственных доходов;
- протекционизм.
4.4. Регулирование инфляции государством.
Кейнс оказал влияние не только на Филлипса с его графической моделью инфляции спроса, он теоретически обосновал государственное регулирование развитой рыночной экономики путем увеличения или сокращения спроса посредством изменения наличной и безналичной денежной массы.
Создавая систему государственного регулирования экономики, Кейнс в качестве стимулятора производства ставил спрос. он считал, что в развитой экономике всегда присутствует фактор отложенного спроса в виде сбережений, а также в форме пассивов. По Кейнсу, сбережения должны превратится в составную часть эффективного спроса. Управлять спросом должно государство со всем инструментарием фискальной (бюджетной) и кредитно - денежной политики. Модель проста: центральный банк размещает займы (продает облигации), распределяет льготные кредиты. Одновременно проводятся государственные закупки товаров и услуг, строится инфраструктура, формируется социальный сектор.
В своей классической форме стагфляция проявилась в России, особенно в 1992-1994гг. Для этого периода характерна такая экономическая ситуация, когда инфляционный рост сочетается с товарными дефицитами. Инфляционные ожидания поощряют стремление избавиться от денег и вложить их в недвижимость, создавать запасы как вещевые, так и продуктовые, что неизбежно ведет к проявлению признаков стагфляции - периоду одновременного кризисного спада или застоя в производстве и продолжающегося инфляционного повышения цен.
Впервые такие явления в мировой практике были исследованы в 70-е годы, когда американские экономисты анализировали сочетание циклического спада с процессом инфляции. С тех пор, по существу, повсеместно в развитых странах процесс воспроизводства принимал стагфляционную форму. Если раньше кризисы перепроизводства вызывали снижение цен или приостанавливали их рост, то теперь рост цен стал почти непрерывным, несмотря даже на некоторое замедление увеличения цен в отдельные годы. В ФРГ и Японии проблема стагфляции в целом остается достаточно актуальной задачей. Она свидетельствует в первую очередь, что в финансово-кредитной системе и денежном обращении произошли такие структурные перемены, которые делают неизбежным постоянный рост цен. Продолжают действовать и другие факторы, делающие инфляцию долговременной.
Стагфляция сказывается на доходах наемных работников и особенно лиц, получающих фиксированные социальные выплаты,- инвалидов, пенсионеров, получателей пособий по безработице.
Новый подход к объяснению причин инфляции послужил стартом для появления в западной теории инфляции безраздельного господства теории денег. В микроэкономической теории цены рассматриваются с четырех позиций:
- формирование потребительского спроса;
- предложения товаров и услуг на рынке (в рамках конкретной фирмы);
- сочетания на рынках монопольных и конкурентных сил, т. е. соотношения спроса и предложения в зависимости от различных форм рынков;
- формирование цен на основе факторов производства (теория распределения).
Традиционная (чисто денежная), т. е. связанная только с факторами спроса теория инфляции пополнилась равноценным разделом теории цены, что обогатило научный инструментарий борьбы с инфляцией.
Для более глубокого проникновения в природу инфляции кейнсианская теория имеет основополагающее значение, поскольку помогает избежать серьезных методологических заблуждений.
5. Инфляция издержек как форма проявления роста цен на ресурсы.
5.1. Факторы, инспирирующие инфляцию издержек.
Инфляция, обусловленная ростом издержек - это инфляция, вызываемая уменьшением совокупного предложения в результате повышения заработной платы и цен на сырье и сопровождаемая сокращением реального объема производства и занятости (увеличение уровня безработицы),
Этот тип инфляции называют также инфляцией предложения.
Причинами инфляции издержек (предложения) служат три основных фактора:
- рост заработной платы (предприниматели вынуждены повышать зарплату под давлением забастовки, стачек, профсоюзов);
- рост прибылей (фирмы повышают прибыль за счет ценового фактора, а не снижения издержек производства в результате внедрения новой техники, технологии, приемов труда);
рост цен на сырье и материалы (фирма- изготовитель, получив дорогостоящее сырье, вынуждена повышать цены на готовые продукты).
Механизм инфляции издержек (предложения) в условиях дефицитной экономической системы имеет четко выраженный характер. Суть ее состоит в том, что логика спроса в этих условиях как бы приобретает парадоксальный характер: чем дороже товар, тем больше на него спрос. Нарастание спроса провоцируется (в количественном измерении) с помощью дефицитного роста рыночной цены в сочетании с инфляционными ожиданиями потенциальных покупателей, а также неопределенностью конъюнктуры. Если в классической модели спроса присутствуют закономерность - чем дороже товар, тем меньше его производят, то в нашей экономике ярко выражена вся указанная выше нелогичность товарного предложения в переходный период. В результате давления дефицитного спроса как основного фактора генерирования дефицитной инфляции количество реализованной продукции сокращается, а цена возрастает.
Напрашивается вывод - в условиях российской дефицитной экономики инфляция предложения стала как бы вторичным фактором по отношению к инфляции спроса, а проявившаяся в результате этого тенденция к повышению уровня издержек предприятий сместила линию предложения вверх. Соответственно возросла и цена равновесия, хотя здесь следует сделать оговорку: основная составляющая роста цены в этих условиях продолжает быть стабильной, поскольку здесь мы имеем дело с дефицитным, накапливающимся спросом населения на товары и услуги.
Ранее уже упоминалось, что традиционный взгляд на инфляцию как на чисто денежную теорию пополнился некоторыми положениями теории цены, что позволило трактовать инфляцию как многофакторное явление. Сама жизнь подтвердила правомерность такого подхода, который со временем оформился в теорию, называемую инфляцией издержек.
Инфляция издержек - это такая инфляция, которая обусловлена увеличением издержек производства. Издержки - это все то, что определяет величину продажной цены товара: затраты на материалы, рабочую силу, прибыль, используемое оборудование, любые налоги на расходы (например, на прибавочную стоимость).
Во многих западноевропейских странах серьезным фактором, провоцирующим инфляцию, стал рост заработной платы, что в свою очередь повысило уровень издержек производства. И хотя рост оплаты труда в условиях инфляции неизбежен, он тем не менее предвосхищает новый виток инфляции. Вместе с ним появляется новый жизненный стандарт, охватывающий своим влиянием все сферы экономики и все слои населения.
Разумеется, рост заработной платы может объективно происходить и быть оправданным в тех случаях, когда речь идет о внедрении достижений научно - технического прогресса в производстве. В результате кардинальных изменений производительности труда и технической вооруженности и организации вес расходов на зарплату и издержек, а вместе с ним и рост цен при неизменной производительности труда, поскольку не наблюдается роста выработки.
5.2. Инфляция, вызванная чрезмерными издержками производства.
В экономической литературе, посвященной инфляции, широкое распространение получила точка зрения на эту проблему, увязывающая причины появления инфляционных процессов с производством. Ее называют теорией инфляции, вызванной чрезмерными издержками производства. Эта теория тесно связана с концепцией Кейнса о том, что инфляция претерпевает две стадии в своем развитии:
- первая стадия инфляции (полуинфляция)- это инфляция спроса;
- вторая стадия инфляции (подлинная инфляция)- результат инфляции издержек производства.
Авторы уверены в том, что инфляцию вызывают лишь издержки, связанные с заработной платой, на чем основана теория инфляционной спирали «заработная плата - цены», которой придерживается также большинство западных экономистов. Данная теория является основой антиинфляционных мер по «замораживанию» заработной платы, политики ограничения фондов населения. Особенно актуальна эта идея для западных стран с их высоким уровнем научно-технических достижений и соответственно динамичным ростом заработной платы. Вполне очевидно, что ее увеличение не должно превышать роста производительности труда. В противном случае произойдет раскручивание дополнительных витков инфляционной спирали.
Большинство экономистов считает, что инфляция, обусловленная ростом издержек, и инфляция спроса отличаются друг от друга одним существенным моментом. Инфляция спроса продолжается до тех пор, пока существуют чрезмерные общие расходы. Инфляция, обусловленная ростом издержек, сама себя ограничивает, т. е. постепенно исчезает. Это объясняется тем, что из-за уменьшения предложений реальный объем национального продукта и занятости сокращается, что ограничивает дальнейшее увеличение издержек. Иными словами, инфляция, обусловленная ростом издержек, порождает спад, а спад в свою очередь сдерживает дополнительное увеличение издержек.
5.3. Неденежные факторы инфляции.
Инфляция издержек вызывается следующими неденежными факторами:
- Падение роста производительности труда, снижение объемов производства. Такое явление наблюдалось в России уже в 1993г. В других промышленных странах, в том числе и США, аналогичные процессы оказали заметную роль в ухудшении общих объемов воспроизводства, вызванных как циклическими, так и структурными кризисами.
- Доминирующие темпы роста сферы услуг по сравнению с отраслями материального производства. Опережающий рост сферы услуг в странах Запада в 60-70-х годах повлек за собой рост удельного веса заработной платы работникам этой сферы услуг в общих издержках производства. В то же время рост производительности труда по сравнению с отраслями материального производства в сфере услуг оказался более низким, ввиду чего цены на услуги в 1,5- 2раза превысили рост цен на остальные товары.
- Кризис энергоносителей, вызванный ростом цен на нефть и другие энергоресурсы в 70-х годах. В результате среднегодовой рост мировых цен на продукцию промышленно развитых стран поднялся с 1,5 (60-е годы) до 12%, а темпы роста потребительских цен стали систематически обгонять темпы роста внутреннего национального продукта, что и привело к росту инфляции.
- Спираль «зарплата - цены», возникающая в результате борьбы трудящихся с крупными компаниями за повышение зарплаты. Запрещение им снижать зарплату в связи с падением уровня производительности труда носит характер «пирровой победы», поскольку компании - монополисты тут же повышают цены на производимые ими товары, компенсируя потери на рост зарплаты.
- Лидерство в ценах, выражающееся в том, что крупные компании в установлении цен на свою продукцию ориентируются на компании - лидеры, выступающие на территориальных рынках или в отраслях в качестве «законодателей цен» на ту или иную продукцию.
Возможен и другой вариант финансовой политики - жестких бюджетных ограничений. Произойдет спад производства, который с течением времени может свести инфляцию к нулю. Тогда издержки могут вырасти до высокого уровня. В этом случае инфляция в ее классическом выражении проходит две фазы:
- дезинфляцию, т. е. замедление темпа инфляции, когда наступает еще большая неопределенность ценности денег, чем в самом начале инфляции, когда имеются более четкие критерии обесценивания денег (например, зная, что через месяц деньги обесценятся на 15%, население начинает усиленно закупать товары первой необходимости; при дезинфляции такие покупки делать впрок опасно, так как цена через месяц может замедлиться и даже снизиться);
- дефляцию - повышение ценности или покупательной силы денег, которая выражается в общем снижении уровня цен; сдерживание роста денежной массы в обращении и объема предоставляемых кредитов. В качестве инструмента дефляции используются: повышение налогового обложения в целях увеличения доходов государства и сокращения покупательной способности населения; уменьшение расходов на социальные мероприятия; замораживание заработной платы; продажа государственных ценных бумаг на открытом рынке; повышение банковских учетных ставок, норм обязательных резервов банка; лимитирование кредитов и другие средства.
5.4. Инфляция как кризис российской экономики.
Типичным проявлением инфляции издержек производства может служить ситуация, сложившаяся на мировом нефтяном рынке в 70-х годах, когда экспортеры нефти стали ограничивать общее предложение нефтепродуктов и резко повысили цены. Затронутыми оказались и другие энергоносители, результатом чего стала широкая волна инфляции со стороны издержек. Волна эта немедленно инспирировала процесс падения экономической активности.
Высокие темпы роста инфляции в России чаще всего принято называть инфляцией издержек. Возникает резонный вопрос: а откуда берется сама инфляция издержек? Что лежит в ее основе, какова ее природа?
Российский кризис носит системный и структурно технологический характер. Он возник из-за того, что прежняя система экономики, основанная на командах сверху, жесткой централизации материальных и финансовых ресурсов, подавление рыночных механизмов и конкуренции, на уравнительности и иждивенчестве предприятий, завела страну в тупик. Прежняя система обусловила:
- технологическую и экономическую стагнацию;
- структурные перекосы в экономике;
- перманентную дефицитность;
- перегруженность базовыми производствами при гигантской милитаризации;
- запущенность потребительского сектора.
Перечисленные выше недостатки препятствовали переходу к новому технологическому укладу, развернувшемуся в мировой экономике.
Российская экономика отличается от западной, поскольку наша страна переходит от административно - командной экономики к рыночной, в то время как на Западе еще в 30-е годы стояла проблема придания элементов регулируемости классическому свободно - рыночному хозяйству. Общими чертами оказались трудности выхода из кризиса. В обоих случаях он оказался невозможным или крайне затруднительным без активного вмешательства государства в трансформацию экономики.
К началу 1992г. стало ясно, что возврата к старой системе, основанной на жесткой плановой дисциплине, государственной системе материально - технического снабжения, не может быть, да и сделать это невозможно. Россия вступила на рыночный путь, чтобы соответствовать общецивилизационным тенденциям и процессам, что само по себе исторически неизбежно и прогрессивно. Разумеется, переход к рынку было бы лучше совершить в нормальной, некризисной обстановке, но иного выхода у российского правительства не было.
Стабилизация экономики России при ее одновременном переустройстве в современную эффективную структуру, способную конкурировать на международных рынках и удовлетворять потребности населения страны, началась с кардинальным преобразований:
- отмены централизованного планирования;
- ограничения системы государственных заказов;
- ликвидации контроля за ценами на большую часть товаров;
- унифицирования и либерализации рынка иностранной валюты;
- конвертируемости рубля;
- приватизации государственной собственности в народном хозяйстве.
Все эти преобразования были осуществлены, несмотря на огромные трудности и исторически беспрецедентные проблемы, унаследованные от административно - командной системы, а именно:
- наличие огромных промышленных предприятий как результат гигантомании;
- нерентабельность в их работе при новой структуре цен, что потребовало их реорганизации или ликвидации;
- разваливающийся энергетический сектор;
- милитаризованный характер экономики;
- внешняя задолженность.
В инфляции, поразившей Россию в постсоциалистический период, переплетаются денежные и неденежные факторы, типичные и для инфляции спроса, и для инфляции издержек. Специфические черты инфляции в российской экономике заключаются в том, что помимо общих причин, присущих всем странам, имеются дополнительные и утяжеляющие факторы, усугубившие инфляционные процессы:
- монопольная и в значительной мере нерыночная сущность экономики, что препятствует ее позитивной структурой перестройке под воздействием одних лишь макроэкономических монетаристских антиинфляционных мер;
- развал прежней кредитно - денежной и финансовой системы страны, отсутствие системы, адекватной вновь формирующейся экономике;
- отсутствие внутренней конвертируемости рубля, из-за чего появились благоприятные условия для вызова за границу ресурсных и финансовых капиталов;
- доминирующее значение в возникновении инфляционных процессов спирали «цены сырья (прежде всего энергоресурсов)- общий уровень цен».
Реальный подход к оценке инфляции и выбору мер борьбы с ней в условиях России распространяется на две группы факторов:
- факторы, формирующие источники превышения денежного спроса над предложением;
- факторы инфляции издержек.
Исторически сложившееся превалирование средств производства и милитаризация промышленности при крайне низком уровне выпуска потребительских товаров породило диспропорциональность в структуре экономики и, как следствие, порождение инфляционных процессов. Монополизм практически во всех областях экономики, низкий уровень развития сельского хозяйства усугубляют эту картину.
Гигантомания, поразившая все отрасли промышленности и сельского хозяйства, также явилась одной из главных причин не только технической и экономической отсталости в социалистической экономики, но и трудностей в осуществляемых реформах постсоциалистического периода. В области энергетики гигантомания неоправданно господствует в таких супермонополиях- гигантах, как «Газпром», РАО «ЕЭС России», «Норильский никель», нефтяные компании и др. В них непосредственные производители продукции не могут быть субъектами рынка, поскольку невозможно задействовать противозатратные механизмы, ради которых во всех странах мира развились рыночные отношения.
Главная причина инфляции в России- диспропорция в процессе общественного воспроизводства. Следствие инфляции- нарушение закона денежного обращения, что служит своеобразным сигналом о диспропорциях между сферами воспроизводства. Основной формой проявления инфляции стал рост цен и обесценение денег. Ее социально - экономические последствия состоят в активном перераспределении национального дохода и национального богатства.
Инфляция, порожденная диспропорциями общественного воспроизводста в сложных условиях перехода России к рыночной экономике и распада традиционных связей с бывшими союзными республиками (инфляция издержек), органично зависит от так называемых структурных факторов:
- отраслевых диспропорций;
- недоразвитости социальных параметров;
- недостаточности распространения рыночных структур, т. е. товарно - денежных, рыночных отношений во всех сферах хозяйства и отдельных секторах.
Подавление инфляции, как показывает опыт нескольких десятков стран мира, требует от их правительства курса на оздоровление социально - экономической ситуации и начало экономического роста. Отправной точкой быстрого экономического роста и преодоления спада производства признается не восстановление объективно неэффективных, бесперспективных предприятий, а также предприятий потенциально некокурентноспособных («открытый инфляционизм»), а стимулирование роста новой производственной и технологической базы, позволяющей осуществить глубокие структурные преобразования в экономике. Однако данное направление экономической политики применительно к конкретной российской ситуации оказалось неприемлемым по ряду причин. Одна из них заключается в немонетарной природе российской инфляции: общий рост цен обусловлен повышением цен в базовых отраслях, т. е. возникла инфляция издержек. Иными словами, скачок цен, наблюдавшийся в сырьевых отраслях, послужил основной причиной повышения уровня цен в других сферах народного хозяйства. Однако обозначившийся курс открытого инфляционизма чреват последствиями «латиноамериканского» порочного круга: поддержка экономического роста- увеличение денежных инъекций в народном хозяйстве - замедление спада производства (а в некоторых случаях и ускорение роста)- ухудшения ситуации на валютном рынке - падение курса национальной валюты - резкое ускорение роста цен- попытка ужесточения денежной политики на уже разбалансированном рынке резкий спад производства.
5.5. Источники Российской инфляции.
Было бы вполне резонно считать, что источником инфляции может быть повышение цен на импортируемые энергоносители, если их доля в балансе потребления велика. Однако в действительности дело обстоит иначе. Согласно статистике, удельный вес импорта энергоносителей (импортная квота) у России весьма незначительный, в то время как энергоэкспорт высок, т. е. страна является не столько импортером, сколько экспортером энергоресурсов. Поэтому скорее такие государства, как, например, прибалтийские, могли бы считать свою экономику подверженной инфляции издержек из-за высоких цен на импортируемые энергоносители, но как раз там этой зависимости не наблюдается. Напротив, темпы инфляции оказались у них в десятки раз ниже, чем у энергоэкспортеров (Росси, Казахстана, Туркменистана). Специальные исследования, проводившиеся по заданию правительства России, показали, что значимой корреляции между административными повышениями цен на энергоносители и общими темпами внутренней инфляции в России не существует. Напротив, зафиксирована прямо противоположная тенденция, о чем свидетельствует такой пример: вслед за повышением цен на энергоносители на 40% в течение 1994г. не помешало увеличению ежемесячных темпов инфляции с 4,6% в августе до 16-18% в ноябре 1995г.
В современной России, таким образом, процесс повышения цен на энергоносители в определенной степени может считаться оправданным, так как цены рынка приближаются к мировым, но при этом неизбежно происходит рост стоимости единицы продукции и соответственно цен во всех отраслях. Данный случай можно трактовать как ярко выраженный фактор инфляции издержек. Инфляция издержек порождает спад, провоцирует сокращение рабочих мест.
Одним из факторов, стимулирующих инфляцию издержек, может быть система косвенных налогов, как, например, акцизов. Питейный, табачный, сахарный, соляной, нефтяной акцизы являются традиционными для многих государств, принося в казну до 50% всей налоговой массы. Для акцизов и других видов косвенных налогов характерно то, что они плюсуются к цене товара и являются выраженным инфляционным фактором. В России налоги в виде НДС и акцизов служат преобладающей формой налогообложения.
5.6. Жесткие и гибкие факторы инфляции.
Среди факторов инфляции издержек можно выделить две группы:
- жесткие факторы - они не действуют в краткосрочном периоде на ограничения денежной массы; могут генерировать инфляцию без увеличения денежной массы.
- гибкие факторы - эластичны по отношению к уменьшению предложения денег в краткосрочном периоде, и поэтому могут генерировать инфляцию только в условиях увеличения денежной массы.
В период инфляции субъекты рыночных отношений (экономические агенты) слабо используют разнообразные инструменты рыночной инфраструктуры, что приводит к постепенному исчезновению рыночных институтов, таких как, например, товарные биржи, из-за низкого спроса на них. Экономические агенты чаще всего уповают на государственную поддержку, требуя дополнительных субсидий, кредитов и списания долгов, т. е. в конечном счете увеличения денежной массы. Таким образом, вышеприведенные факторы инфляции не могут быть отнесены к жестким.
6. Резюме.
Инфляция- многофакторный процесс. Он обладает совокупностью структурных элементов, взаимодействующих между собой. Первопричины инфляции лежат в сфере производства, но было бы ошибочным сводить ее только к производственному фактору и отрицать активную роль денег в ее развитии. Инфляция, иначе говоря, характеризуется факторами, действующими как в сфере производства, но было бы ошибочным сводить ее только к производственному фактору и отрицать активную роль денег в ее развитии. Инфляция, иначе говоря, характеризуется факторами, действующими как в сфере производства и реализации товаров, так и в сфере денежного обращения (масса и скорость обращения денег).
Объяснение природы инфляции требует построения модели, учитывающей воздействие таких факторов, как денежное обращение и платежеспособный спрос, производство и предложение товаров. В этой связи природа современных денег рассматривается вне связи с золотом; в рамках такой трактовки бумажные деньги сохраняли товарную природу.
Механизм инфляции связан с дефицитным финансированием, увеличением государственного долга, кредитной экспансией, трансформацией краткосрочных денежных накоплений в долгосрочные кредиты, расходами в военно-промышленном комплексе. Роль денежных факторов в развитии инфляции подтверждает тот факт, что одним из известных направлений антиинфляционной политики России является сдерживание темпов роста денежной массы в обращении.
Эмиссия бумажных денег в тех объемах, который был предпринят в России за 1992-1993гг., для европейских стран - явление чрезвычайно редкое. Как правило, это не происходит в мирное время, а диктуется экстремальными ситуациями, связанными с военными расходами, преодолением стихийных бедствий, т. е. чаще всего инфляция формируется под воздействием многих факторов.
В основе теории инфляции лежит понятие рыночного равновесия - установления на рынке в результате взаимодействия производителей и потребителей таких цен на товары и услуги, которые не оставляют излишка у продавцов и не создают нехватку для покупателей.
Инфляционные процессы находятся в зависимости от факторов, влияющих на изменения спроса:
- уровня доходов в обществе (чем выше доходы, тем больше потребители тратят на «высококачественные» товары и тем меньшим спросом пользуются низкосортные товары);
- ожиданий потребителей, связанных с инфляцией, ростом цен, неблагоприятными климатическими условиями, новыми законами и т. п.
в последние 30 лет цивилизованные страны перманентно находятся в состоянии, которое можно охарактеризовать как «век инфляции». Инфляция чаще всего проявляется в трех видах: умеренная, галопирующая, гиперинфляция.
Причины инфляции:
- чрезмерный выпуск бумажных денег государством с целью покрыть дефицит своего бюджета, т. е. пуск станка, печатающего деньги;
- сокращение объемов производства, связанное с уменьшением предложения товарной массы в натуральном объеме;
- превышение спроса над предложением (без сокращения объемов производства и даже при некотором его росте) при избытке денежных средств. Инфляция усиливается ажиотажным спросом, вызванным предстоящим подорожанием товаров;
- рост издержек производства, т. е. расходов на сырье, материалы, заработную плату и выплату налогов.
Бумажные деньги могут «болеть» двумя болезнями, называемыми:
- дефляция - повышение ценности или покупательной силы денег, которая выражается в общем снижении уровня цен. Покупательная сила денег может возрастать за счет как изъятия из обращения части избыточной денежной массы, выпущенной в период инфляции, так и существенного увеличения товарной массы. Дефляция считается позитивным явлением;
- дезинфляция- замедление темпа инфляции (промежуточное положение между инфляцией и дефляцией), связанное с неопределенностью ценности денег.
Высокие уровни инфляции, как правило, сопровождаются низкими уровнями безработицы и наоборот. Данная зависимость, получившая название кривой Филлипса, получена на основе данных за период до 70-х годов, которые эмпирически соответствовали этому принципу обратной связи. В качестве рассматриваемых факторов использовались: дисбалансы рынка труда и монопольной власти на рынке (в рамках модели: «совокупный спрос- совокупное предложение).
В краткосрочном периоде инфляция, порожденная ростом спроса, имеет тенденцию к повышению уровня цен и объема реального продукта. Однако при увеличении номинальной заработной платы временное увеличение объема реального продукта прекращается.
В развитых странах широкое распространение получили две основные трактовки инфляции:
- кейнсианская, признающая «ползучую» инфляцию полезной для стимулирования производства, особенно в периоды экономических кризисов; при галопирующей инфляции кейнсианцы рекомендуют дефляционные меры или «политику доходов»;
- монетаристская, делающая упор на жесткую политику кредитно-денежных ограничений в борьбе с инфляцией.
Для развивающихся стран характерна структурная трактовка инфляции, вызванная диспропорциями между отраслевыми подразделениями и секторами хозяйства, неэластичностью предложения по отношению к спросу, слабой мобильностью факторов производства.
В центре внимания проблемы инфляции находятся государственные функции, связанные с регулированием процессов экономического и правового характера. государство активно включается во многие сферы рыночной экономики: сбор налогов, выпуск (эмиссия) денег, владение собственностью, предпринимательство, законодательство, регулирование экономических процессов, финансирование социальных программ.
Наиболее активным сторонником вмешательства государства стал Кейнс, впервые показавший, что рыночная экономика не в состоянии преодолеть экономические кризисы (спады производства, безработицу) без помощи государства. Данное учение, получившие название кейнсианство, основывается на следующих положениях:
- вмешательство государства в процесс воспроизводства неизбежно;
- объектом вмешательства является спрос, так как именно недостаток спроса порождает такие кризисы, как инфляция;
- главным инструментом в борьбе с инфляцией служит бюджетная политика (доходы и расходы государства, налоги).
7. Заключение.
Возникновению инфляции в России послужили следующие причины:
- глубокие деформации и диспропорции общественного производства;
- структурные перекосы экономики;
- монополизм производителей товарной продукции;
- милитаризированная экономика;
- разбухший государственный аппарат.
Действие инфляционных механизмов в России стимулировалось государственным (бюджетным) финансированием и льготным кредитованием. Низкий уровень конкуренции в сфере промышленного производства и сохранение монополистических структур не дали возможности проявиться «кейнсианскому эффекту». Последовавшие затем рост цен на оборудование, сырье, топливо и повышение зарплаты при сокращении производства привели к тому, что инфляция спроса переросла в другую форму - инфляцию издержек производства (инфляция предложения).
Механизм инфляции предложения зиждется на таких факторах, как:
- рост цен на промежуточные товары, диктат предприятий, производящих электроэнергию и другие энергоресурсы;
- слабо развитая инфраструктура рынка, в частности инструменты частного инвестирования, перелива капиталов, аккумуляции сбережений населения, что особенно характерно для экономики переходного типа;
- несовершенство конкуренции на рынке, его монополизированность; наличие барьеров для конкуренции в виде высокого уровня дифференциации продукта, законодательных ограничений на вхождение в отрасль «посторонних» структур (лицензирование);
- недоразвитость рынка труда.
В условиях слаборазвитой рыночной экономики, лишенной рыночных стимулов, товарно-денежные отношения начинают частично функционировать по законам монополизированного рынка, как это имело место в России. В таких условиях перестает действовать механизм цены равновесия.
Равновесие на рынке наступает в тот момент, когда ни покупатели, ни производители не испытывают давление, стимулирующее изменение их поведения. Уровень равновесной цены и равновесного объема товара складывается под воздействием факторов, определяющих величину объема спроса и предложения.
Равновесное состояние рынка характеризуется определенной устойчивостью. Любое случайное отклонение цены нивелируется в результате взаимодействия интересов потребителей и производителей, и цена возвращается к своему равновесному уровню. Поскольку процесс производства - явление длительное, решение о выпуске товаров принимается задолго до начала их продажи, объем товаров, поступающих на рынок при определенном уровне цены, зависит от времени, прошедшего с момента получения информации о состоянии конъюктуры рынка: равновесная цена зависит от времени.
Цена равновесия, ее механизм проявляется в условиях относительно свободных конкурентных рынков. В условиях российской экономики этот механизм ведет одновременно и к росту цен, и к сокращению производства. Именно поэтому концепция кейнсианцев о «контролируемой» инфляции оказалась для России совершенно неприемлемой.
Специфика инфляции в России заключается в следующем:
- рост и развитие инфляции происходили в условиях товарного голода на фоне постоянно возникающих кризисов неплатежей, в том числе по банковским структурам, которые достигли больших размеров;
- инфляция сопровождался наличием нереального валютного курса, который формировался не рынком, а лишь его потребительской частью;
- инвестиции в народное хозяйство не вкладывались из-за невозможности формирования реального валютного курса в равной степени рынком потребительским и рынком инвестиционным (здания, сооружения, земля);
- инвестиционная сфера не могла формироваться, поскольку коммерческие банки не имели реальных льгот, связанных с вложением в инвестиционный процесс.
Инфляция вызывает сложные социально-экономические явления:
- расстройство денежной системы и создание финансовой напряженности в стране, а в конечном счете - рост стоимости жизни;
- натурализацию процессов обмена, ослабление заинтересованности работников в результатах своего труда;
- реальные изменения в распределении валового национального продукта;
- усиление социальной дифференциации из-за того, что у одних доходы сохраняются, у других- увеличиваются, что в конечном итоге влияет на мотивационный механизм;
- низкий уровень удовлетворения спроса населения из-за обострения дефицита;
- оседание денег на руках у населения, сберегательных банках и на счетах предприятий;
-опасность риска при инвестировании средств в проекты на долгосрочную перспективу;
- предпочтительный выбор посреднической деятельности по сравнению с производственной, поскольку последняя связана с риском, в то время как первая имеет более высокую скорость оборачиваемости;
- неравномерный рост цен на товары и услуги из-за неравномерности изменения доходов, динамики инвестирования;
- изменение не только уровня цен и доходов, но и их соотношения, структуры, географии.
Высокий уровень инфляции делает занятие бизнесом крайне рискованным, поскольку предприниматели не знают, по каким ценам они будут продавать свой товар или покупать сырье. В такой экономической ситуации падает объем инвестиций, в том числе и иностранных, что сокращает доступ к иностранному «ноу-хау». Одновременно становится невозможным вести международную торговлю на какой-либо прочной основе, потому что реальная цена импорта и экспорта становится слишком неопределенной.
Ценность сбережений населения резко уменьшается, потому что, как правило, ставки банковских процентов слишком низки для того, чтобы защитить сбережения от инфляции.
Важнейшим фактором развития инфляции в современном обществе следует считать инфляцию издержек, связанную с производством и предложением товаров, а также с общеэкономическими рыночными условиями. Однако признание этого фактора в качестве одной из первопричин инфляции заставляет обратить внимание и на другие причины инфляции. Наиболее значимой из них является фактор денежного обращения и платежеспособного спроса - инфляция спроса.
Причины и механизмы возникновения инфляции издержек:
- административно устанавливаемые цены;
- нарушение механизма товарного предложения («шок предложения») в результате, например, разрыва связей или других социально - экономических катастроф;
- изменение отраслевой структуры спроса (инфляционный процесс возникает как промежуточный между инфляцией спроса и инфляцией предложения), когда инфляционный процесс вызывается в результате перемещения спроса из одной отрасли в другую, приводит не к относительному изменению цен, а к их росту в отраслях, спрос на продукцию которых повышается при одновременном сохранении уровня цен в отраслях с падающим спросом.
Последний вариант инфляции представляется для российской экономики наиболее актуальным. Другие варианты в результате проведенной приватизации потеряли свое первоначальное значение, поскольку проблема потери управляемости трансформировалась в проблему эффективного собственника. Все факторы, имеющие политический по происхождению характер, во внимание не принимаются, поскольку носят временный характер.
Уровень инфляции определяется и формируется производством, имеющим небольшой лаг, т. е. разрыв во времени между производственно - финансовыми процессами, находящимися в причинно- следственной связи. Поэтому в краткосрочном периоде цены могут быть фиксированными (производство определяется уровнем совокупного спроса при данной цене), и через определенное время уровень производства начинает влиять на инфляцию.
Инфляция издержек подкрепляется неравновесностью пропорций распределения добавленной стоимости и относительных отраслевых цен. Добавленная стоимость выступает в виде приращения стоимости производимой предприятием продукции. Показатель добавленной стоимости исчисляется путем вычета из стоимости продукции, произведенной предприятием за тот или иной период (включая увеличение запасов готовой продукции, стоимость реализации, а также работы для внутрипроизводственного потребления стоимости потребленных материальных средств и услуг (сырье, материалы и пр.). Динамика добавленной стоимости свидетельствует об изменении масштабов деятельности предприятия.
Инфляционная инерция роста оптовых цен формировалась на первом этапе реформ благодаря индексации коммерческих контрактов: неравновесность цен оборачивается взаимными неплатежами предприятий. В дальнейшем влияние этого фактора прекратилось, поскольку неплатежи представляли собой не что иное, как способ завышения цен. Однако, если рассматривать поведение дефлятора как одного из индексов роста цен, используемого в качестве коэффициента пересчета в неизменных ценах, то статистика свидетельствует: дефлятор промышленного производства по реально оплаченной продукции отставал от дефлятора промышленного производства по валовому выпуску.
Таким образом, динамика дефлятора не подтверждает явную роль неплатежей в ускорении инфляции. В отраслях с более высоким уровнем задолженности покупателей цены росли медленнее, например в топливной промышленности.
Промышленные предприятия России в период реформ 1992-1995 гг. Превратились в активных участников инфляционной игры, предоставляя друг другу коммерческий кредит (преимущественно в форме неплатежей). Тем самым восполнился дефицит денежных средств и банковского кредита, а определенной степени ускорилась и их оборачиваемость. На первый план выходит не бюджетный дефицит, а дефицит всей финансовой системы и прежде всего сектора реального производства. Появилось понятие «инфляционный доход», получаемый предприятиями за счет кредитно-долговых обязательств. Одновременно сокращается инфляционный налог, так как уменьшается количество денежных средств, находящихся на счетах предприятий.
Инфляционный доход имеет тенденцию к стабилизации (на уровне 28% валового внутреннего продукта), в то время как уровень прямого инфляционного дохода резко падает. Падение происходило из-за высокого уровня процентных ставок, что, кстати, привело к отрицательному эффекту обесценивания задолженности по кредитам коммерческих банков. Высокие процентные ставки неизбежно повышают привлекательность механизма взаимных неплатежей предприятий.
Инфляционный доход не может служить основным фактором, стимулирующим рост цен. Это способ получения дохода от кредитных средств и обесценивание задолженности представляет собой скорее кредитно-денежный, чем, собственно, инфляционный доход; он - своеобразная мера участия предприятия в перераспределении кредитно- денежных ресурсов. Главное - не масштабы финансового потока, а каналы его использования: выплаты зарплаты; валютные операции; финансовые вложения; сокращение кредиторской задолженности; восполнение дефицита оборотного капитала.
В зависимости от того, в какое из вышеприведенных направлений пойдут средства, обусловлен рост цен и динамика производства. В 1992-1995 гг. деньги не были нейтральными в своем воздействии на физические объемы производства и нормы доходности (начиная со второй половины 1992г.). Сжатие платежеспособного спроса и дефицит оборотных денежных средств стали главными факторами экономического спада в стране.
Завышение скорости оборота в условиях накопленного денежного дефицита, возможное увеличение предложения денег, в том числе и за счет дефицитного финансирования бюджета, может не подействовать на ценовой механизм. Эмиссия денег, проводившаяся в весенне-летний период 1994г., ушла на замедление оборачиваемости. Эмиссией обусловлен рост производства, тогда как темп инфляции должен снижаться.
Разработка эффективной экономической политики, направленной на обуздание инфляции, неизменно ставит вопрос о том, существует ли альтернатива монетаризму в виде частичного государственного вмешательства в экономику. Сторонники решающего значения инфляции издержек для российской экономики утверждают в многочисленных дискуссиях, что наиболее предпочтителен путь вмешательства государства. Однако глубокое понимание теории инфляции издержек не содержит в своем арсенале ни одного аргумента в пользу регулируемой экономики. Следовательно, остается выбор только в пользу монетаризма, поскольку государственное регулирование вернет инфляцию в скрытое состояние, которое было характерно для российской экономики дореформенных времен.
Идея Кейнса получили свою трактовку в новых условиях экономического развития Европы после второй мировой войны. Прежде всего следует отметить идею о том, что существует жесткая обратная связь между инфляцией, выражающейся в повышении цен, и размерами безработицы. Периоды с низкой безработицей чаще всего способствует ускоренному темпу роста цен. При высокой безработице, что является отражением общего снижения платежеспособного спроса и характерно для периодов экономического спада, наблюдается снижением цен. Все эти закономерности, выявленные А. Филлипсом, представляют собой новый шаг в развитии трактовки инфляции кейнсианства. Сомневаться в их истинности не приходится, поскольку открытые им закономерности сделаны на основе анализа статистики, взятой за 100 лет экономической жизни Англии. Чуть позже эти же закономерности были обнаружены при изучении экономики США примерно за такой же период.
Идеи Кейнса стали объектом для поиска новых количественных закономерностей, позволяющих находить более действенные антиинфляционные меры. Возникло направление, получившее название «дефляционная политика», суть которой заключалась в минимизации инфляции путем сдерживания экономического роста и увеличения безработицы. Эта идея, вытекающая из «кривой Филлипса» и прочих абстрактных умозаключений английских ученых, предлагала современному обществу дилемму: либо оно получит высокую инфляцию, либо - высокую безработицу.
Важнейшим признаком прединфляционного кризиса в России в конце 80-х годов стал высокий рост денежных доходов населения. Из-за дефицита основных видов товаров и услуг значительная часть денежных доходов населения вынужденно складывалась в сбережения, которые в виде отложенного платежеспособного спроса в 1991г. увеличилась по сравнению с 1985г. в 8 раз.
Инфляционные процессы начали набирать скорость в 1988г. В 1991- 1993 гг. они приобрели форму инфляционной спирали «затраты - затраты - цены». Цены росли пропорционально объему денег, находящихся в обращении. Месячный темп инфляции стал близким к темпу прироста денежной массы, который наблюдался четыре месяца назад. Либерализация цен привела к обесцениванию излишней денежной массы, находившейся в экономике.
«шоковая терапия», примененная к российской экономике, была более жестокой, чем в других странах (Япония, Польша), что объясняется гигантской диспропорцией в экономике страны (удельный вес тяжелых отраслей преобладал в промышленной инфраструктуре в ущерб выпуску товаров народного потребления).
8. Список используемой литературы.
1. В. В.Усов «Деньги. Денежное обращение. Инфляция»- Москва «Банки и биржи», Издательское объединение «Юнити» 1999г.
2. В. Жириновский, В. Юровицкий «Новые деньги для России и мира»- Москва, 1998г.
3. «Финансовая стабилизация в России» –Под редакцией А. Н.Илларионова, ДЖ. Сакса - Москва: «Прогресс-Академия» 1995г.
4. Генькин, Артем С., Частные деньги: История и современность» 2002г.
5. Геращенко, Владимир Сергеевич и др. «Организация и планирование денежного обращения» 1988г.
6. Мартынов, Аркадий Владленович «Планомерное регулирование оборота денежных доходов населения» 1990г.
7. С. М.Никитин, «Инфляция и хозяйственный механизм»- Москва.
